imtoken官方最新2.0|加密银行为FTX同谋？国会质疑Silvergate程序失当，议员将推动加严数位资产反洗钱法案

参议员 Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 提出了一项立法，要求金融犯罪执法局 ( FinCEN) 发布与数位资产相关的指南，以加强美国对数位资产的反洗钱规则。而在 FTX 事件崩盘后，做为 FTX 和 Alameda Research 存款银行的 Silvergate ，也被参议员致信，要求说明其处理转帐交易时是否做好相关控管，并向金融犯罪执法局 ( FinCEN) 举报此类交易。

参议员 Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 提出的法案，将 KYC ( Know your customer) 规则扩展到钱包供应商、矿工、验证者和其他网路参与者。它还建议财务部禁止金融机构使用数位资产混合器、隐私币和其他匿名技术来进行业务交易。

Warren 表示：

加密产业应该遵循银行、经纪商和西联汇款等通用性的规则，这项立法将确保相同的标準适用于类似的金融交易。

根据 The Block 的报导，此法在本届国会期间成为法律的可能性很小，但极可能在明年 1 月再度纳入讨论。 该法案将进一步扩大对加密产业的规则，也可能会加速联邦机构内部已在进行的规则制定过程。

在 FTX 破产后质疑其经手银行 Silvergate

以 Elizabeth Warren 为首的几位参议员在 FTX 和 Alameda 破产后曾致信给加密银行 Silvergate 的执行长 Alan Lane ，要求 Silvergate 提供其与 FTX 和 SBF 的相关资讯，包括 Silvergate 如何协助 FTX 将客户资金转移到 Alameda Research；Silvergate 是否向金融犯罪执法局 ( FinCEN) 举报此类交易；以及前风控长 Tyler Pearson 离开银行的原因。参议员要求 Silvergate 必需在 12 月 19 日前做出相关回覆。

Silvergate Bank 是一家在加州获得执照的银行，从加密产业初创的 2013 年即开始服务数位资产客户，FTX 、Gemini 和 Coinbase 都是其往来客户，藉由独特的利基市场，迅速在业界窜起，在这十年间迅速从一家区域银行跃升为上市公司。自 2019 年 11 月以 13 美元的股价上市，到 2021 年 11 月股价上涨到历史高点 219 美元，如今已跌到剩 18 美元。

Silvergate 做为 FTX 和 Alameda Research 的存款银行，并为其处理相关转帐交易，在  FTX 崩盘后受到极大的牵连，该银行及其公司高管被控诉在 FTX 解体中的诈欺性损失中需负同谋责任，因为 Silvergate 故意或疏忽地允许 FTX 将客户存款转给 Alameda Research。

Silvergate 执行长 Alan Lane 立即发布信函，向股东保证其有做好尽责调查、风险管理和储备金的準备。并强调客户可以随时使用他们的美元存款，其连接法币和加密货币的 SEN 网路也未曾停止运行。Silvergate 也揭露其对 FTX 的曝险，截至 2022 年 9 月 30 日，Silvergate 所有数位资产客户存款总额为 119 亿美元，FTX 佔比不到 10%。